五星基金有哪些?

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2019年3季度,招行和普益财富发布《2019中国私人银行发展报告》显示,2018年底,国内居民可投资金融资产规模达到74.5万亿元人民币,其中,持有公募基金的2655万人,持有比例高达20%(比上个阶段提高了4个百分点); 随着股市回暖,2019Q1民众对基金的热情进一步上升,购买基金的人数和金额双双上涨——这一阶段持有基金的投资者数量达到2864万,同比增长了29.9%;持基金金额达到1.11万亿元,同比增长了36.8% 。 根据《中国证券投资基金业协会》公布的数据,截至2019年上半年,基金行业总资产为12.78万亿元,净资产为5.23亿元,从业人员为5.8万人。 2019年1-12月,新成立的基金[1]总共267只,首发规模4523.39亿元。

如果将时间拉长,2018年是基金行业的“百亿基”元年,当年诞生11只“百亿级”基金。到2019年末,业内“百亿级”产品已经达到40余只。 从类型来看,偏股型是“百亿基”的主要来源,2018年和2019年均有多达13只产品发行规模超过百亿元,而同时期仅有一只产品属于指数型、一只属于灵活配置型。这也跟国内目前股票市场向好,投资者理财需求旺盛有关。 [1]本部分数据全部来自于中国证券投资基金业协会网站(URL)。

在即将过去的2019年,有70只基金募集成功并成立,合计募集金额为1364.90亿元。 如果按照2019年的业绩水平计算,上述70只基金平均收益率达到39.71%,如果扣除手续费,投资者实际赚到的平均收益率为29.99%。 有28只基金业绩翻倍、占比40%,更有2只基金业绩翻数倍! 汇添富中盘价值精选混合A以78.38%的净值增长率排名第一,工银瑞信主题策略混合A以76.69%的增幅紧随其后。

值得一提的是,排名第三的也是一只混合型基金——招商产业循环基金A,今年前三个季度净值增长率高达76.55%。 据招商基金介绍,该基金重点投资方向包括具有稳定营收能力和较强抗风险能力的企业,尤其是那些在产业链中有相对优势地位的企业。

在A股震荡下行的背景下,该类基金凭借对优质资产的精准发力,获得了良好的正收益。 根据基金公司发布的三季报,目前市场主流偏股型基金的平均仓位已经回升至87%左右,有超五成的偏股型基金仓位超过9成。

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五星基金又叫五星级基金,是由晨星根据长期风险调整后收益对基金进行的评级,一星最低,五星最高。也就是说五星级基金比四星级基金在扣除风险因素后的收益率更高。

晨星基金评级是采用风险调整方法以基金的净回报(回报率减去货币市场利率)为评估依据,对基金3年或5年以上的业绩表现以星级方式进行衡量,分别用1-5星来表示五个级别,其中5星级为最高级别。对不同基金类别的风险调整收益,采用不同的方法,对股票基金、混合基金和配置基金采用夏普比率进行风险调整,对债券基金采用波动率进行风险调整,对货币市场基金采用波动率、上升/下跌期间回报率差等指标进行风险调整。

在具体的计算中,首先计算出在每一个计算日晨星同类基金的净值,然后对该指数进行回报率计算,在每一个计算日期中,减去该计算日货币市场指数的收益,得出的差额即为相应基金在该计算日的(税前)投资净回报。依次类推,计算的差额即为相应基金在相应计算期间的(税前)投资净回报。

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