基金受益如何算？
题主应该是刚刚踏入金融领域，那么我就用简单直白的方式解释一下这个概念吧 1、先来说债券型基金（这里就不放图了，免得有人说我打广告） 我们以易方达安心回馈为例 它的投资组合如下图 如果我们买了这只基金5000元，那么我们的资产就由这五个部分组成 其中最后一个“其他资产”就是债券型基金的收益来源啦~ 它包含了我们买货币基金和买入之后产生的利息收入，卖出所得的资金减去成本后的收入。
当然这个收益是扣除掉一切费用之后的，实际收到的会比这个要多。 那债券的收益是怎么来的呢 简单来说就是企业借了你的钱，到期还本付息。（这里的本息不一定是5000+5000=10000元哦~） 本金就是投资者投入的金额，而溢折价就是企业所支付的利息，这个利息按照年利率2%计算，每年结一次。
如果企业还不起这笔钱，那么我们作为债权人就可以要求抵押或者质押来实现自己的债权，这些资产的变现价值变就是债券的溢折价。 以逸富的债券组合为例，他的债券组合中包含了短期融资券、公司债、央行票据等等不同的证券。 我以招商证券的交易记录来展示公司债的买卖情况，同时贴出它的收益率曲线，方便大家理解。
这里注意一点，债券型基金的收益计算是按照每日的净值来计算，而不是到了到期一次性结算。 所以每天估值的时候都要注意自己买的基金是否跌了还是涨了。 至于为什么不是到期一次性清算呢？因为基金公司的投资是有周期性的，比如现在买入的债券可能3年后才会到期，这期间市场波动会对他们的收益产生不同的影响。