基金涨幅怎么算收益?

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假设投资者以当日收盘价买入10万元基金,该基金当日净值增长率为4.57%(即上涨幅度),则投资者当日的资产增值 =4.57% + (1-4.57%) * 100000 = 4629.5元; 到下一个交易日,该基金的市值为 104629.5 元,那么上一交易日的盈利 = 104629.5 - 100000 =4629.5元。

如果持有一只基金的时间较短,例如只持有基金一天,计算基金盈亏时,只需要考虑当日收益率即可。 若在连续的申购赎回之间,前后两个交易日没有涨跌停,且不存在其它大额收益或损失的情况,那么上述收益和盈利的计算结果是一致的。 但如果在期间存在大跌或者反弹的话,上面的算法就无法如实反映投资者的投资状况了。

比如,在连续的申购赎回之中,第一个交易日股票大涨,净值涨2%以上,第二个交易日股票大跌,净值跌去第一天的一半,如此前资金总额不变的情况下,后一个交易日的亏损其实比前一天要大很多。这种行情下按照上面的公式计算的盈亏就与实际盈亏出现了偏差。这种情况下,应该以前一交易日净值减去后一交易日净值,再乘以资金总额,才能得到更准确的盈亏数值。

敬子涛敬子涛优质答主

大家在看基金时都会发现,基金有累计涨幅、涨幅、单位净值、复权单位净值这些数据,那我们买基金时收益到底是按哪个来算呢?

计算持有基金的收益,需要用复权单位净值。复权单位净值=基金单位净值*配送系数,相当于把基金的分红再投资到基金中去。计算收益时,只需要用最近的复权单位净值减去自己当初买入时的复权单位净值,再除以当初买入时的复权单位净值,就得到了自己持有基金的涨幅。而累计涨幅是今年以来的涨幅,所以不能用来计算自己的持有基金涨幅。

举个例子:假如小明在0.8549时买入了1000份XX基金,期间该基金分红了0.2元,现在最新基金净值为0.8647,则:

基金当前总市值=最新净值0.8647*1000份=864.7元

基金分红收入=0.2元*1000份=200元

总体盈利=基金当前总市值864.7元+基金分红收入200元基金买入成本854.9=209.8元

综合收益率=总体盈利209.8元/基金成本854.9=24.54%

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