基金跌涨幅怎么看?

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基金涨跌看什么,这个问题的核心是,基金收益的来源是什么,只有知道了这个问题,才能知道基金涨跌幅背后的逻辑。 基金收益来源于两点,一点是资本利得(低买高卖带来的差价),另外就是分红。而我们通常说的基金亏损指的是净值的下跌,也就是资本利的损失。所以基金的涨跌看什么,主要就看两个点,一是看收益,二是看来源。

1.看收益 查看基金的历史收益,是否和自己买入时的预期相符,这是最直观的判断方式。以易方达蓝筹精选为例,在2021年7月之前,整体走势是一个稳步上涨的趋势,如果在期间内买入并持有的话,收益是相当可观的,即使是在去年底今年初市场大幅回调的时候,净值回撤也比较小。这就是一个优秀基金经理通过合理的资产配置,把握行情的方式。 当然历史业绩不代表未来表现,但一定是未来最重要的参考依据之一。

2.看来源 了解基金的收益来源,一方面可以看基金年报、季报等公开披露信息,另一方面可以在互联网金融平台上,查阅基金的收益构成数据。 以易方达蓝筹精选为例,在近一年的时间内收益贡献最大的部分并不是白酒和港股,而是医药和新能源。这说明在调控策略上,陈皓对于行业配置和赛道的选择上是相当成功的。而很多投资者可能不知道的是,在2015年和2016年的牛市当中,此基金的表现是最差的,甚至跑输基准指数,当时的收益贡献最大的部分是煤炭石油和地产,这其实就是由于陈皓善于调仓换股,规避风险导致的收益率下降,而这种谨慎的风格在近半年的市场回调中,起到了很好的作用。 所以通过以上两种方式,我们就可以大致了解基金涨跌的原因,以及未来的走势预判。

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