什么基金可以代销?
1 首先基金销售分为公募和私募基金,一般我们说的基金销售的代销是指公募基金的代销;
2 其次,按照监管要求,基金公司只能卖自己的产品(子公司的产品),所以,有牌照的基金公司只能代理自己的产品,没有牌照的任何机构或个人都无权代理任何一家基金公司或基金机构的业务;
3 最后,根据137号文《证券基金业从业人员执业行为准则》,基金从业人员不得从事或者变相从事下列活动:以他人名义买卖证券或者进行融资融券交易、代人理财、有偿荐股等。因此除了销售自己公司产品外,其他任何形式的代客理财的行为都是被禁止的,属于违法行为。
4 所以,结论很清楚了,除监管允许的法定义务之外的其他“代客理财”等行为都属于违法违规行为!!!
5 对于题主的问题,选择一家大的基金销售平台是很重要的,大平台意味着更多的客户群体,也意味着你的营销渠道会更佳,不过大平台的费率可能会比较坑;小平台可能费率会更有优势。
6 关于基金从业资格证在行业内的含金量如何我之前有分享过,在这里也贴一下,有兴趣的可以点进去看看~ 作为想从事基金行业的新手小白,基金从业资格证书的重要性不言而喻,不少刚入门的小白都会疑惑:基金从业资格很重要吗?考了究竟有什么好处呢? 基金从业资格证考试通过之后,你在行业内就业的选择权就掌握在你手里了~ 通过基金从业资格证考试后,你可以在以下这些行业任职: 公募基金: 主要工作内容包括新基金发行和持续宣传,以及基金销售过程中的一切事宜。
1 新基金发行准备:包括起草募集方案、制作宣传单、设立接待网点、安排认购手续及流程等相关事项。
2 日常经营:包括处理客户的咨询、答复其提出的问题、向客户解释有关业务的规定以及提供相应的资料等。
3 营销推广:包括制作和销售宣传资料、策划和举办促销活动、开展广告业务以及维护网站内容更新等。
4 客户关系管理:包括建立客户档案、编制客户通讯录、撰写客户邮件列表、组织客户联谊活动和进行回访调查等。
5 财务管理:包括申请财务印鉴、制订资金预算计划与执行情况报告、审核费用开支和报销单据、登记台帐和核算实际成本及工资报酬等。
私募基金: 私募基金的运营涉及诸多环节,每个环节的运作是否合规将直接影响最终的结果,因此需要基金销售人员对各环节的流程和要求了然于胸。 主要的工作内容包括但不限于:新产品的备案、开户、协议签订、监管报送;旧产品的份额确认、估值、结算、信息披露;投资者服务与关系维护;项目的筛选、尽职调查、交易结构设计、投后管理、退出等等。