什么是基金登记人?

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1. 先简单说一下基金的登记机构,根据《证券投资基金法》以及相关法规的规定,我国境内的公募基金和私募基金都由中国证监会监管,但是具体运作、注册、备案、信息披露等由相关部门负责落实,其中就涉及到了基金登记机构;目前,境内有3家机构获得基金业务资格登记资质,分别是中基协(AMAC)、中国证券登记结算有限责任公司以及上海债券交易所。

2. 再聊聊基金登记的概念,从法律意义上来说,所谓“登记”其实就是将某项权利记载于专门登记簿册的行为,而这一行为本身意味着该权利已经存在并且可以对外产生效力或者影响;据此,我们可以说,只要对某种权益或者资产进行记录并公开查询的体系就是登记制度。所以,从定义上来看,基金登记实际上就是对以信托为目的所做出的委托——受托安排进行的登记。从这个角度来看,不管是公募基金还是私募基金,只要是符合资管新规的产品,都属于基金登记的范畴。

3. 最后谈谈基金登记的作用,从投资者角度出发,基金登记的作用就在于保障投资者的利益,维护金融市场的秩序;而从基金公司角度看,基金登记的作用主要是确保基金公司的合规性,是迎接监管检查的必要条件之一。按照监管要求,新成立的基金公司在开业60天内必须办理好登记手续才能进行正常的投资运作,否则就有可能受到相应的行政处罚。

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