基金净值如何换算？
沙炳最佳答案
1. 假设某基金当日净值如下：A：1.2068 B：1.3459 C：1.1282 D：1.2897 E：1.0615 请帮忙计算，各份额基金当日分别亏损还是盈利？ 答：根据公式：（买入价-卖出价）/买入价*100%=浮亏率 或 （买入价-卖出价）/买入价格总额*100%=浮亏比例（注：此公式只适用于净值计算方法为金额法且采取未知成本法结算时，即基金在交易日收盘后的净值和下一个交易日开盘时的净值之差与买入价之间的相对关系，而不是绝对值关系；） 对于问题中的情况，设各基金份数的买入价为1元，则： A：（1.2068-1)*100/1 = 0.2068 B：（1.3459-1)*100/1 0.3459 C：(1.1282-1)*100/1 -0.1282 D：(1.2897-1)*100/1 +0.2897 E：(1.0615-1)*100/1 －0.0615 所以： A、B、C、D份额没变，而E份额减少了0.0615个单位。 2．假设某一开放式基金的申购赎回清单中显示，当天净值为1.3120，每千份股票含手续费和佣金0.30元，当天分红0.012元，请估算当天的基金净值？ 答：如果该基金采用费用法算当天净值，那么当天净值=（1.3120-0.012）*1000-0.30=1.3009 如果该基金采用市值法算当天净值，那么当天净值=1.3120-0.30-0.012=1.2999
净值有两种，一种是前端，一种是后端。
比如：前端净值1.328，后端净值1.280.后端净值一般是比前端净值少一点。1.328是买入价，后端1.280是赎回价（要符合后端净值的费率条件，一般持有时间是两年，达到两年免除了赎回费用，这时后端和前端的净值差价就大些，如果是不满一年，这两个净值差价就小，因为后端要收取赎回费用）。一般来说，申购费为：申购金额*申购费率，申购基金得到的基金份额为：申购金额/前端净值。赎回费为：赎回份额*后端净值*赎回费率，赎回得到的钱就为：赎回份额*后端净值-赎回费。
如：购买此基金1万元，如果前端申购的费用是1.5%，则申购费为1万元*1.5% = 150元，申购后的得到基金份额为：（1万元-150元）/1.328 = 7445.63份（取小数点后两位），如果两年后赎回，不收取赎回费，得到的赎回款为： 7445.63* 1.280=9523.27元（取小数点后两位）。
如果当时买的时候，在办理申购的时候选择了后端净值，且持有时间是两年，就符合了无赎回费的条件。假设现在赎回，需支付给基金公司的费用为：1.5%的申购费和1%的赎回费，即你申购了1万元后，得到的基金份额为：1万元/1.328=7532.47份（取小数点后两位），赎回款为：7532.47* 1.280=9653.71元（取小数点后两位）。从以上例子可看出，持有两年后赎回更划算的是前端申购，后端赎回。
所以是否用后端要根据自己的持有时间长短、资金量的大小综合而定。同时不同的基金产品的费率也是不同的。
