按照《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在每个会计年度结束之日起4个月内编制完成季报、半年报和年报，并予以公告。 季报、半年报和年报中的基金净值计算结果应当经注册会计师审计。 基金的净值是定期公布的，而不是每时每刻都计算的。
当然，在每天清算后，银行会给出一个“估值”，这个估值只是一个估算值，并非最终净值。 而每日的基金单位资产净值的计算方法为： 当日基金净资产总值=（当日总资产-当日总负债）×95%+（前一工作日基金资产净值-前一工作日基金负债）×5% 其中，当日总资产=资产负债总额＋净资本－（客户保证金－客户权益余额）； 当日总负债=交易保证金＋合约负值＋当日融资买入金额＋当日融券卖出金额.
冀睿倩优质答主份额的计算以申购当天净值/赎回前一个交易日净值为准，如果是周一交易后晚上显示份额增加，周一晚上计算的是上周五的净值。例如上周申购的1万块钱，申购确认价就是上周五的价格，确认价确认之后，份额=申购资金÷确认价。
基金公司会在每天交易日下午3点收市后公布基金净值，基金净值公布之前申购的份额会在第二个工作日确认，公布之后申购的份额会在第三个正个工作日确认，遇节假日会有延迟。例如8月日市场收市后公布8月4日净值，那么8月4日15点之前申购的份额会在8月5日确认，8月4日15点之后的份额会在8月6日确认。
基金申购的具体确认时间也要看基金招募里面的具体说明，不同基金的具体确认时间也有差异。在份额未确认之前，投资者无法对该部分份额进行赎回或转换操作，投资者可在份额确认之后查询到申购的份额。
基金份额按以下公式计算：
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。
申购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；申购份额的计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
