基金的收益是怎么算?

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基金收益=【投资内收益/投资天数】×100% 假设投资者在一天内投入1000元,其中500元购买A基金,500元购买B基金。则该投资者的总收益为(1000+500)*3.2%=480元;当日收益率为480/1000=48%。 如果该投资者持有时间更长,例如一年以后赎回,那么投资内收益等于本金乘以年化收益率,即1000*3.2%=320元。

同样地,如果该投资者在第一天购买了1000元的A基金,第二天购买了2000元的B基金的话,则该投资者两天内的总收益等于(1000+2000)*3.2%=960元;日均收益率为960/3000=32%。 但是,我们通常说的“日收益率”、“周收益率”和“月收益率”是指每日、每周或每月的收益率占平均投资时间的比率。也就是说需要把投资期限转化为每天、每周或每月的时间长度,再与相应的收益率相除,才能得到上述指标值。

举个简单的例子来说明换算方法:假定某投资者在一周的时间内分别花费700元和1000元买入A基金和B基金,假如买入后至周五收盘时不计算复利的话,该投资者这一周获得的收益是(700+1000)*3.2%=280元。但这是按5天的工作日计算的,而一周7天实际上是有6天工作时间和1天周末假期的。如果我们要得到工作日每周的收益数据,就需要用280元除以6,得出每天约46.7元的收益。再用46.7元/1000,就得到了该投资者每投资1000元,每日大约可以获得0.47元的收益。这就是将投资期限转化为每天的时间长度再计酬所得的结果,也就是我们平时所说的“日收益率”了。

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基金收益可分为投资收入和其他收入。投资收入包括股票红利收入、债券利息收入、买入返售证券收入以及证券差价收入等;其他收入主要包括基金管理费收入、手续费返还、结算备付金利息、存银行利息收入等。

基金的收益分配原则一般为,每一基金单位享有同等分配权;基金当年收益应先弥补上一年度亏损后,才可进行当年分配;如果基金投资的当年发生亏损,则不进行分配;基金收益分配后每基金单位净值不能低于面值;收益分配比例不低于净收益的90%;分配采取现金形式,每年至少分配一次等。这些原则并非一成不变,如对某些封闭式基金,出于保持市场流动性考虑,允许在满足一定条件下进行不定期多次收益分配等;对某些基金则允许在符合一定条件下进行分红再投资等。

基金单位净值变动=收入(股利收入、利息收入、资本利得)-费用-分红,基金单位净值的涨跌是判断基金优劣的主要指标。基金将你交给他管理的资产投资于证券市场中,基金单位净值增长,你持有的份额也等额增长。假如你持有1万份,单位净值为1.05元的某基金,你的资产就是10500元,如果该基金的净值增长至1.20元,你的资产就增长为12000元。

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