基金日净值怎么算的？
其实就一句话能说明，其他都是废话 （当然，加一句解释还是必要的） 日涨跌幅=（当日收盘净值－昨日收盘净值）/昨日收盘净值*100% 也就是说每天的涨跌幅度，是当天基金净值和昨天基金净值作比较后得出的。而基金的交易日只有周一至周五，因此基金涨跌只能按自然日计算，节假日无休。 比如今天周一基金收盘净值1.2568，上周五基金收盘净值1.2453，则本周一基金涨跌幅=（1.2568-1.2453）/1.2453*100%=1.04%。 周二基金净值1.3728，则周二基金涨跌幅=（1.3728-1.2568）/1.2568*100%=9.33%。 这样一天一天的往后面写，就是一天天的计算涨跌幅，最后得出这周或者这个月基金涨跌幅。
这里需要特别说明的是，对于A股市场来说有涨跌停板限制，而基金作为金融衍生品并没有这个限制，因此即便出现跌停的情况，也只是暂停交易，并不影响基金公司按照监管要求计算净值。所以基金涨跌通常都大于A股涨跌。 而对于ETF联接基金来说是跟踪指数表现的基金产品，其每日净值变化与所跟踪的指数基本一致。只是由于ETF采取的是竞价交易方式，可能存在折溢价，而ETF联接基金采用全价买入，不具备折溢价率，使其每涨跌幅度较指数基金更趋近于相同。