什么公司可以发售基金?

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首先,发行公募产品是基金公司最重要的业务之一,按照监管要求,所有从事证券投资基金管理业务的机构都必须经国务院证券监督管理机构审批设立。 申请基金牌照的条件主要包括:

(一)具有基金管理经验;

(二)拥有一定的资金实力;

(三)具备完善的内部控制和风险管理制度;

(四)有符合国家要求的营业场所、安全防范设施和相关信息系统;

(五)有适当数量的基金从业人员;

(六)有符合规定的财务制度、会计制度和预算管理制度;

(七)国务院金融稳定发展委员会规定的其他条件。 目前我国共有130家基金管理人获得证监会批文,具体名单如下: 通过查看名单可以发现,目前我国的基金管理人主要集中于券商和银行两大行业,其中券商旗下的基金管理人中包含了“第一创业”、“国联证券”等刚注册成立的新的基金公司,而银行旗下的基金管理人则包括了四大行以及招行、民生、兴业、交通等主要商业银行。

对于想要参与公募基金业务的券商而言,需要满足以下条件才能成功申请基金牌照: 年末净资产不低于200亿元; 上一年度净利润不低于20亿元且持续盈利;

最近三年不存在重大违法违规行为,经审计的最近两个完整会计年度营业收入均超过6000万元且无重大违法违规行为或金融监管部门认定的其它情形; 拟任董事长、总经理等高管人员应具备相应的任职资格;

董事、监事和高级管理人员最近三年内未受到刑事处罚; 经中国政法大学、中南财经政法大学及人大法学院评选,最终认定的中政、中南、人大的排名为前三名的,其他大学按得分高低依次排列;

申请机构或其控股股东、实际控制人最近一年内无重大不良诚信记录。 《证券基金法》还规定,设立基金管理公司应当有以下基本条件:

(一)股东具有良好的信誉,注册资本不低于1亿元人民币,而且股东们的资本金必须是在中国境内设立的法人机构;

(二)股东具有必要的运营资金,以保证基金管理公司正常运作;

(三)具有健全的组织机构和专业人员。

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被管理人委托的具有基金销售业务资格的商业银行或者其他金融机构,可以办理开放式基金份额的发售。

具有基金销售业务资格的商业银行为基金管理人开立基金销售结算专用账户。该账户专门用于办理基金销售业务的资金清算,在该账户内的款项,不得用于基金赎回和基金分红。

客户有效身份识别的规定(反洗钱)

一、客户身份识别是指,履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员在与客户建立业务关系或者为客户提供交易金额单笔5万元以上人民币或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当识别客户的真实身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。简言之,客户身份识别就是了解你的客户KYC(KnowYourCustomer)。

二、基金管理公司和销售机构在与客户的业务关系存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

三、对于高风险客户或高风险账户持有人,基金管理公司和销售机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。

四、非现场开户客户身份的再次识别。基金管理公司或者销售机构采取非现场方式与客户建立业务关系时,应当要求客户提交身份证件或者身份证明文件的复印件或者影印件,确认身份信息,在建立业务关系后尽快再做进一步核实。

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