基金销售原则有哪些?

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1、先了解客户,为客户提供服务; 2、介绍合适的基金给合适的投资者; 3、向客户解释基金的运作流程; 4、根据客户的财务目标制定合理的理财计划,并指导实施; 5、定期向客户提供市场反馈和基金运营情况报告;

6、及时提醒客户办理基金相关手续(如申购、赎回等); 7、帮助客户分析市场,把握投资机会; 8、对客户进行基金知识及投资的培训。

作为一个专业的基金销售人员,应该具备以下基本素养。

第一是耐心。 因为很多购买基金的投资者本身并不是很懂金融和投资,所以有很多问题需要耐心解答。而且有些问题可能听上去很小白,不过这对于培养一个良好的销售心态很有必要。

第二是专业。 作为销售,自己本身要对产品非常熟悉,对产品背后的理论和逻辑要精通,这样才能做到深入浅出地给投资者讲解,让投资者更容易理解。

第三是诚信。 这包括两方面的内容,一是对自己的公司和个人声誉要做到谨慎处理,二是对交易的细节和重点要做到了然于胸,不要因为一些细节性问题导致客户产生疑惑或者不满。

第四是热情。 销售往往是和人打交道的,因此热情的态度非常重要,这会影响销售的整个进程和最终结果。

第五是礼貌。 礼貌是个人修养的外在体现,作为一名销售,无论面对的是多么熟悉的客户,保持有礼貌的交流是非常重要的,这样能给人留下较好的印象,从而增强客户对我们的信任感。

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基金销售过程中必须遵循一定的原则,在首次购买基金的投资者签署总协议书时,基金销售平台都会将销售原则进行明示,以保证基金销售的公平、公正和公开。基金销售原则主要包括如下几项:

一、金额申购、份额赎回原则

基金申购以金额申请,赎回以份额申请。即申购时,投资者不必担心不知晓净值而不知投入多少资金可以买到期望购买数量的基金份额,只需依照意愿以金额申请购买,实际能买到的基金份额数量以申购申请日(T日)的基金份额净值为基准进行计算;在赎回时,也不必担心市场波动导致净值变化,而不知将以何种价格卖出,只需按照份额申请赎回,实际赎回金额以实际赎回时(T+1日)的基金份额净值为基础进行计算。

二、“未知价”原则

基金的申购及赎回价格是以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算,即“未知价”原则。这种原则不同于银行存款业务或其他有价证券买卖业务,投资人办理基金业务适用的交易价格在办理时无法知晓,次日方可获知。

三、“先进先出”原则

当某笔涉及申购和赎回的申请或实际成交净额需要进行部分撤销时,按照“时间优先、比例撤销”的原则进行撤销处理。对赎回的处理,必须按投资者认购、申购的先后次序进行,即先认购、申购的先赎回,后认购、申购的后赎回,也即“先进先出”原则。之所以如此规定,是因为基金赎回业务是“按份额赎回”,对于在认购和申购时支付不同认购款和申购款的投资者,后认购、申购者单位投资成本比先认购、申购者低,若先赎回后认购、申购者所持份额,会损害先认购、申购者的利益。

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