基金运行包括哪些?
1 、公募基金公司首先要有证监会颁发的经营许可证,且注册资本至少为一千万(国内目前有两家获得牌照的私募基金——国华人寿和恒天华创);其次要有一个符合要求的办公场所;最后还要有完善的风控和投研制度。
2、完成公司设立后,进行产品备案 3、产品运作过程中要进行信息披露,包括每月、每年都要在指定媒体披露报告或公告,内容包括运营情况,投资品种及比例,财务状况等等 4、对于客户的投资,要根据客户的风险承受能力提供不同风险等级的产品。同时要对客户的资料做好保密工作。
5、除正常的信息披露外,当出现市场异常情况时,如暴雨、地震等自然灾害,可能导致的资产损失等情况要及时向监管机构汇报,并发布临时通告,告知投资者。 6、除了公司内部控制之外,还要建立有效的外部监督机制,接受第三方机构对公司的审计,保证基金的公开透明。
基金管理费、基金托管费、基金投资者的申购费与赎回费等基金费用的收取、基金买卖股票、债券等交易成本的支付。
基金利润(或收益)
基金利润(或收益)指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的总和。由于基金利润还包含未实现的估值增值,一般不能作为投资的依据。基金已实现收益是指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至某一基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。通俗地讲,基金可供分配利润是指基金当前可以进行分配的利润。基金当前总利润中未实现的估值增值部分不能进行分配,例如基金持有某只股票成本价为5元,当前的市场价格为20元,成本与市场价格的差额15元作为未实现的利润不能进行分配。
基金收益分配
基金收益分配是指定期将基金可供分配的利润按持有人持有的基金份额比例进行收益分配。