基金拆分后如何操作?

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“拆分”一词不太准确,应该叫做“份额拆分”(或“净值拆分”)。 举个例子吧,假定某一开放式基金的基金合同生效日期为2013年8月2日,首次开放申购日为2013年9月6日,当日单位净值为1.5元;那么从2013年9月6日开始,该基金的所有份额的价值都变为3元/份。 之所以说“净值”而不是“价格”是因为基金资产具有流动性缺陷,不是随时可以买卖的。但投资者购买基金一般是长期的行为,每天公布一次的单位净值对于投资者来说毫无意义(当然对基金公司来说很有意义,每日公布一次可以更好地让投资者了解自己的基金到底赚了还是亏了吗)。一般我们说到基金的价格都是指其“市值”,也就是按照某一特定时间基金的总资产和负债情况计算出来的基金价值。这个数值和基金合同中规定的金额并不一定是一致的,因为资产管理行业是一个规模收益的行业,所谓的“1元钱起投”其实是指1元钱一份的基金单位。比如上面那个例子中,虽然每个基金单位的净资产为1.5元,但是整体资产的市值可能达到7.5元甚至更多(因为行业平均收益率高于4%)。如果发生巨额赎回的情况,部分投资者的基金单位可能只能按净值加上一定的费用来变现了。也就是说,如果发生巨额赎回,这些投资者实际上是以较低的价格卖出自己的基金单位。 总之,通过份额拆分,所有基金的基金单位和基金价格都变成了3元/份,对于投资者来说,只要不进行巨额赎回,是不会有任何损失的。

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拆分是对基金单位净值的一个转换,对基金资产并没有任何影响。在拆分前后各时点,基金的投资组合、总的资产净值大小、投资人投资的成本和收益都不发生任何变化。基金实施拆分后,新购入的基金份额和拆分前投资者持有的基金份额将在同一投资组合下合并运作,分享相同的收益并承担相同的损失。

基金拆分日,管理人将对当日的有效申购和赎回申请进行确认,而确认结果需要由管理人通过销售机构对投资人进行通知。一般在基金拆分日后的两个工作日后,投资人可向销售机构查询交易的确认情况,并办理赎回(如果投资人提出赎回申请并得到确认,一般可在拆分日后的7个工作日内得到赎回款项)。基金拆分当日申购的投资者在拆分日当天不能赎回。

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