债券基金怎么收利息?

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1,债券基金的收益分两部分,一部分是票子挣的钱,一部分是利息收入 先讲票子,债券基金的票子部分主要是通过买入并持有方式获得收益。买入并持有策略是指当基金买入并持有到期时,由于利率下降导致本金减少,从而产生的损失。反之,则会产生收益。这是基金收益的最主要来源 在计算买入并持有的收益时,不考虑买卖时机和税费的影响,年化收益率等于(1+买入价格/卖出价格)^2-1。其中,买入价格和卖出价格分别是基金买入和卖出的均价。 比如,某基金买入的价格为面值100元,市场利率为5%,则本金等于100元,收益率就等于(1+100/100)^2-1=3.68% 因为该基金以面值为基准,考虑时间价值因素,实际获得的收益应该比3.68%要高一些;如果市场利率降为4%,则基金收益会提高到3.79%。

再来讲利息收入,一般来说,债基的利息收入分为两种情况: 一是在持有期内收取利息,这部分利息收入在资产负债表中列入“应计利息”项目,计入当期损益; 二是赎回基金份额时一次性收取利息,这一部分利息收入在资产负债表中列作“已实现收益”项目。

一般情况下,持有期内的利息收入要高于赎回时的已经实现收益。因为对于债基来说,大多数投资期限较短,而短期债券的利息收入通常没有溢价。 这里需要指出的是,无论是买入并持有收益还是利息收入,都不包含各种交易费用(包括佣金、过户费等)。

债券基金收益的计算公式如下: 值得注意的是,以上计算只考虑了单纯的投资收益,并没有考虑基金的管理费和托管费,这些费用虽然每年不超过2%,但是对于长期投资的债券基金而言,累计起来却是比较大的数值,因此会导致实际的收益率要比公式的计算结果低一些。

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债券基金的利率水平受市场利率和债券市场供求关系的影响。债券基金除了可以获得债券定期(或不定期)派息的利息收入外,还可以按照市场价格的变动,在二级市场买卖债券获得价差。由于债券基金通过组合投资可以购买不同期限、不同种类的债券,而且可以按照市场运行规律不断进行投资调整,比单一的债券投资具有更强的抵御风险和获得较高收益的潜力。所以债券基金的潜在收益可能超过债券的票面利率,但是,相应的风险也会增加。

债券型基金收益一般高于货币市场基金,但低于混合型基金与股票型基金。因为债券型基金主要投资于债券市场,相对于其他基金而言,风险较低,适合风险承受能力低、对资金流动性要求不高同时又期望获得相对较高收益的投资者。

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