基金里面净值是什么？
公募基金主要投资的是一篮子股票，这些股票的收益和风险通过数学模型计算得出每一基金的预期收益与风险后，将结果反馈给投资者。 基金管理人在每交易日公布基金份额净值，即在交易时间结束后，根据当日基金成交的情况以及对应的证券价格或估值，计算每个基金单位资产净值的方法。
以某家基金公司旗下的某只开放式基金为例，假设该基金当前市值为100亿元，当天买入的有80亿，卖出50亿元，则其资产净值就为（100+80）÷（1-50％）=250亿元/2=125元/份。
一般来说，基金管理人每天都可以进行估值，但是是否一定要发布估值结果，或者是在什么时间发布，是由基金合同决定的。 但是，在以下情况下，即使基金净资产发生变化，基金管理人也不会公布基金净值：
(1) 处于正常开放日但基金市场出现重大异常情况时；
(2) 在开放日前一天发生巨额赎回或巨额申购的；
(3) 基金合同约定的其他情形。
值得注意的是，无论是上市还是非上市的公募基金都要定期或不定期的披露净值信息。对于上市型基金来说，每日都可查询到当日的净值信息。而对于大多数的非上市型基金而言，一般在每月的第4个周末或下次开箱交易前公布上一个月的净值。
净值就好比一家公司的每股净资产，是基金单位净值的简称（和银行里面存款的净值不是一个概念），即基金单位的净资产价值。对于股票型基金和混合型基金来说，基金净值就是基金所持有的所有股票的价值和债券的价值加上银行存款等的总和减去基金所有负债后的净值除以基金份额。基金净值通常是在每天交易日结束后，次日公布。
基金净值通常指的是基金份额净值。基金份额净值是指基金资产净值除以基金当前的总份额。基金资产净值是指基金所持有的所有的有价证券的价值（如股票和债券等），加上银行存款、应收款项以及其他有价值证券等所有资产的价值总和。在减去基金所拥有的所有负债之后的净值。因此基金份额净值就是投资者通常说的基金净值，基金单位净值是基金单位资产净值的简称。基金单位净值=（总资产-负债-费用）/基金总份额
比如，一只股票型基金的净值是1.5，即表明你持有1份基金的话，当前的净值是1.5元，可以理解为你持有的这份基金的资产净值是1.5元。
通常我们所说净值就是指基金单位净值，而基金累计净值是指从基金合同生效日起，基金累计单位净值的增长总和，也就是基金单位净值加上基金成立以来的每笔分红收益之和（每笔分红收益为税前分配金额）。比如，一只股票型基金净值是1.5，最近一次分红是0.1，那么这只基金的累计净值就是1.5+0.1=1.6。
