开放基金是什么费用?

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开放式基金的收费方式有前文所述的申购费、赎回费和托管费几种,还有按照合同规定收取的交易费用和按照投资策略进行计算的业绩报酬,对于后两种费用而言,不同的投资基金收取方式和标准各不相同。

一.交易费用 1.认购(申购)费用 投资者在买入基金时须支付认购(申购)费用,该费用一般固定收取;

2.赎回费用 当投资者卖出所持有的基金而成为基金持有人时,需要向基金公司支付一定的赎回费用。由于赎回费用通常随着持有期限的增加而递减,因此对短期资金需求者的融资成本较高,长期资金的需求者则相对较低。 对所有封闭式基金而言,其交易费用中均包括0.5%的证券过户费。但考虑到大多数基金公司都不直接买卖股票,而是通过代理行来达此目的,所以这种费用实际上是由股民支付的。

二.业绩报酬 对于投资管理人的投资收益,除了扣除规定的手续费以外,其余部分都属于业绩报酬。这部分收益的具体比例由基金契约或基金章程明确规定。如果基金经理人不能达到所规定的投资目标,他(她)们必须用自己的钱来填补损失。如果基金赚了钱,投资管理人就可以从中赚取佣金。 目前我国允许经营开放式基金的机构根据其不同的情况,采取不同的方式计算业绩报酬:

1.每日计提,年终一次性结算 如果基金是每日计提、每月结计一次收益并分配的,那么全年收益的分配方案应当于下一年度3月31日前确定并予以公布。

2.按月计提,半年一次性结算 如果基金是按月计提、每半年结计一次收益并分配的,那么上半年收益的分配方案应当于下半年月度公布。

3.按季计提,年末一次性结算 如果基金是按季度计提、每年结计一次收益并分配的,那么年末收益的分配方案应于次年春节前确定并予以公布。

4.年度计提,年终一次性结算 如果基金是按照年度核算收益并分配的,那么全年的收益分配方案应该于下一年度3月31日前制定出来并予以公布。

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基金分为封闭式基金和开放式基金。开放基金是指基金份额不固定,投资者可以按基金管理人确定的时间和地点申购或者赎回基金份额的一种基金运作方式,又称为“开放基金”。

“申购”指投资者在开放式基金存续期间,申请购买基金份额的行为。投资者可以通过基金管理人或销售机构申购基金份额;“赎回”指基金份额持有人按基金管理人的规定,将所持有基金份额卖回给基金管理人或按双方达成的协议转让给他人,以收回资金的行为。

因为需要资金支持,管理人会向投资者收取一定的费用,这就是常说的基金费用。包括销售服务费、管理费、托管费、开户费、银行汇划手续费及其它费用等。基金管理人对开放式基金的管理费和托管费的计提都是按日计算后累计至每月,次月从资产总净值中一次性提取。投资人申购、赎回、基金红利再投资等发生的相关应付费用由投资人承担。如基金持有人赎回基金份额时应支付按成本属性计提的费用。

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