怎么才能使基金热销?
1.选择好的产品,这个好产品的判断依据是市场机会和风险,以及是否和你的投资周期相匹配;
2.选择合适的渠道进行销售,这个包括两个部分,一是你要了解你客户的理财需求,二是你要知道你的客户是从哪来的(这是渠道选择的关键);
3.做好售前售后的服务,一个良好的售后服务会为你赢得更多的客户,这些客户可能会成为你的忠实客户,也会成为你的口碑传播的关键因素 因此你要做好三个关键要素
一、选好产品 二、找对渠道 三、完善服务 接下来我们分别谈一下这三个关键点
一、怎么找到好的产品呢?
1.对产品深刻把握 从产品属性上我们要明白几个问题,比如产品的募集期是多少?是不是正在发行或者已经发行结束?它的业绩比较基准是什么?过去一年的收益率和排名是怎样的?未来的投资策略和方向又是怎样的?等等。只有了解了这些问题,你才能把产品的相关信息准确地反馈给你的客户。
2.对产品全面评估 一个产品的好坏不能单纯地看年度收益,还要结合风险来看,你可以从以下两个方面对你的产品进行全面的评估
a) 风险角度 你需要分析一下该产品在过去的风险表现,未来可能面临的风险类型,以及发生风险时对你的客户可能造成的影响等。
b) 回报角度 同样地,你需要复盘该产品的过往表现,预测其将来的收益,并以此作为你营销的依据
二、找准渠道很重要 在我看来,基金的销售主要是分为两大类,一类是代销机构,如银行、第三方基金销售平台;另一类则是公募基金公司自有销售渠道,如官网、APP以及微公众号等 不同的渠道有着不同的特性,因而你所选择的渠道要根据你的客户偏好来决定
1.线上渠道 现在大部分人的理财习惯都在变化,从线下转移到线上,所以你最好拥有自己的互联网理财平台,可以进行7*24小时在线理财服务,这样能够更方便投资者进行交易 和查询。
2.线下渠道 如果你想做线下渠道,那么你最好有自己的理财门店,或是与金融机构网点合作,提供柜面或网银服务,便于用户办理交易和查询业务。同时,你也可以通过举办理财讲座等方式进行宣传,扩大品牌的影响力 总之,你要根据你对客户的服务定位来选取相应的渠道,并且要不断完善各个渠道的功能,为客户提供便利的理财服务体验
三、完善的服务体系 好的服务体系可以让你的客户对你更加信任,从而提高你的成交率,所以你要考虑以下几点
1.是否有专业的理财团队 为客户提供一对一的专业理财服务,会让你的客户感受到被重视的感觉,进而提高你的成交率 所以你有必要建立一支专业的理财服务团队
2.是否能提供全面的信息披露 根据监管要求,公募基金必须要定期公布基金的净值等信息,但你也可以在此基础上做一些个性化的披露,满足不同客户的需求,做到事事有回应,件件有落实