指数基金分红怎么算?

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这个简单,以广发中证500指数为例(LOF) 1.先来看分红方案 该基金成立至今共分红7次,分别是2010年6月3日、2010年9月24日、2011年6月8日、2011年9月28日、2012年6月6日、2012年9月27日及2013年6月7日。每次的分红方案均为“每一份额分得现金红利0.055元”。这里要注意的一点就是并非每个月都会分红。如2012年下半年以及2013年上半年就没有分红。这是和股票型基金的分红特点一致的—在业绩稳定的情况下,每年两次分红(一般在每年的6月和9月进行分红)。而指数型基金则是跟踪指数波动的一种理财产品,其优势在于费率低廉和监控高效。一般我们买指数型基金就是为了获取市场的平均收益,而市场是有波动的,有波动就会有机会获得高于年化收益率的收益,这部分收益我们就称之为“超额收益”。为了追踪指数的表现,通常情况下,指数型基金的运作费用(包含管理费和托管费)会比较低,每年大概会在1%-2%左右。相比之下,主动型的基金每年都要收取高达2%-3%的管理费。因此对于追求长期增值的投资者来说,选择指数型基金是更为合适的。

2.再来看计算过程 以广发中证500指数为例( LOF) ,目前有场内交易的ETF和场外交易的ETN,那么这里就涉及到一个份额如何换算的问题;比如我买的是ETF,现在想转换成ETN,那该如何计算? 根据上表,我们可以按下列公式来计算需要补进的金额:

其中,A代表当前持有的ETF份额,B代表当前市值,C代表需补进的资金。

另外,如果我们要是把刚刚购买的ETF或者ETN给卖出,又该怎么计算呢? 此时我们需要用到的公式为: 其中,D代表当前要卖出的ETF或ETN的份额,E代表当前市值,F代表可获得的资金。

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指数基金分红的计算方式是:以分红实施日前一天的收盘净值为基础进行基金收益分配。基金投资者可以选择现金分红或者红利再投资。选择现金分红的,分红现金具体金额=基金可分配收益×该投资者持有的基金份额总数/所有基金份额总数。

根据相关规定,基金收益分配应当采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益,按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未做出选择的,基金管理人应当支付现金。

基金收益分配是指基金将收益的一部分分配给投资者的过程。基金一般以净值1.0000元为收益分配基点。即基金收益分配前的净值高于1.000元时, 才能进行收益分配。

基金一般有定期(年度、季度等)和地区(全国、地区、网点)收益分配。开放式基金的收益分配原则是:1、收益分配比例不低于基金净收益的90%,收益分配按投资者持有基金份额进行比例分配; 2、采用最短5个工作日,最长10个工作日的分红间隔时间分配收益; 3、 采用现金分红。同时基金投资者可选择分得的现金分配再投资于该基金并获得基金份额。

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