基金生产净值怎么算？
“基金的净值”这个说法不太准确，应该被称为"基金单位净值"或者简称"净值"。 假设某只公募基金有10万份基金份额，当天收盘的时候，这只基金的资产总额就是10万元（A股和B股的市值加总）。第二天开盘，基金公司以昨天收盘的资产总额为基准，把股票卖掉，变成现金，用来支付当天的各种费用、佣金等，剩下的钱才是当天的收益。当然，在卖出股票的同时，基金公司也会在当天买入其他股票或国债等进行仓位调整——这会导致基金份额的增加或者减少，但是增加或者减少的部分都不计算到当日的业绩里面，要等到交易结束之后，基金公司根据当日各标的的价格和仓位比例计算出真正的盈亏后才能计算到当期的资产净值里。 所以从表面上看，每天基金公司公布的“净值增长率为+/-%”只是过去一个交易日或者几交易日内的资金盈亏情况，而不是未来收益率的真实预期。只有把这些日子的净值增长率加起来，减去一天或几天之间的费用和佣金，才能大概得出该基金过往真实收益的情况。而未来收益率到底是多少，则需要更细致的分析和判断。 至于“基金的生产过程”这种说法更是不对的。基金是一种资产管理产品，本质上是一种金融商品。它和保险及存款一样，都是社会财富在不同行业间进行分配的工具。这些工具本身并没有“生产”的功能，它们所“生产”出来的东西叫做“收益”，而这些收益都来自它们所投资的领域。所以用“生产”来形容基金显然是不准确的。
基金净值和基金价格一样吗 基金生产净值计算公式
所谓基金净值其实和股票的价格变化原理非常相像，只不过基金单位价格也就是我们说的基金净值是由基金管理人定期公布，而非每分每秒实时变化的（封闭式基金除外）。
基金净值是指基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债，再除以基金总份额。通常我们购买基金都是以净值为基准，比如当某基金净值为1.0941时，如果是100块钱购买该基金，那投资人就可以得到82.714份基金（100/1.0941=82.714份），待该基金净值涨到1.1500时卖出，就可得到的100.0285元（1.1500*82.714=100.0285），收益为0.0285元，也就是赚了0.285%。通常基金净值是会扣除管理费用的，不过有的基金买卖时还会收取手续费、认购费等，这样实际的收益就会更低一些，如果认购费、手续费比较高的时候，需要基金上涨很多才能将前期损失弥补回来。
所以，要问基金净值怎么算的，其实就是（总资产-总负债）/基金总份额，通常我们购买基金的成交价格就是以基金净值为基础，扣除一些认购费、手续费等等。
基金净值和基金价格一样吗？
很多刚刚接触基金的朋友都会有这样的疑问。实际上，基金净值反映的是基金本身的内在价值，也就是基金本身所有资产减去所有负债后的净值，也就是基金的单位份额大小。它就好比是一家公司的总资产，你买了这家公司的股票，分给你多少资产是由这家公司的总资产来决定的，也就是净值。
不过与股票不同的是，基金净值是由基金公司计算并公布的，一般是每个交易日公布一次，所以，公布净值的第二天你购买基金的时候，就只能按照新的净值去买了。
通常所讲的基金涨的多少，其实就是以基金净值变化率来衡量的。
