资产管理怎么发产品?
资产管理发产品的流程
1、产品名称:产品名应该包括名称和类别,包括:投资标的或方向、投资区域、币种、策略、风险收益特征、发行方式(固定式或开放式)等,产品名称要精练,不能超过20个字,同时要区别与其他同类产品,突出自己的优势与风格。
2、产品规模:设计产品的规模时要充分考虑当前的市场容量,一般为募集期到正式运行期之间拟投资的股票标的流通市值,此外还要考虑基金经理的投研能力、销售渠道能力以及投资者心理等方面的因素。
3、风险控制方案:风险控制是发行产品的重要指标,风险控制好了,有利于发行以及后期运作,风险控制主要包括投资限制与预警止损。
投资限制一般包含投资范围、股票池选择、持仓结构、单只证券的比例、单个行业的比例、保证金比例以及衍生品工具等。
预警止损则主要从整体仓位进行控制,比如产品净值下跌至某一阈值进行预警,下跌至某一阈值进行止损。在实际运用中,产品预警线一般高于止损线5%左右。
4、设立募集期和正式运行期:设立募集期和正式运行期时,要主要考虑渠道和客户心理,同时要遵循私募新规的要求,规定募集结束后的封闭期时长。
5、分配方式:分配方式主要考虑渠道方和投资者的收益,分配基数、分配比例和收取模式。分配模式有两种,分别是一次性分配和多次分配,多次分配适合运行规模较大,且持仓相对分散的产品。