沪市分级基金有哪些?

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目前,上海市场共有25只分级基金,涉及13个基金公司。 这些基金的子基金类型包括债券型、混合型、股票型,以及指数型。 其中,债券型的7只,混合型的8只,股票型的6只,指数型的4只。 从规模来看,超过一半的产品规模在20亿元以下。其中,规模最大的是国泰中证全指证券公司ETF联接A,规模为9.33亿元。其次是南方中证银行交易型开放式指数,规模为6.93亿元。

从收益率看,截至6月15日,近半年以来(2018 年12 月14 日-2019 年6月15 日),收益最高的为华富上证综指交易型开放式指数,收益率达7.39%;其次为银华瑞丰灵活配置混合,收益率达6.93%。华夏恒生国企指数H股ETF 联接A 收益率达到6.85%,位居第三。

值得注意的是,虽然分级基金在运作上与LOF 相同,但必须通过二级市场进行申购和赎回。同时,由于采用份额拆分方式,使得其每次分红金额较LOF 多出不少。

以招商产业债A/B 为例,如果持有满一年,单位净值增长率为9.44%,年化收益率高达19.3%。如果采取等额分红的方案,投资者每100 份基金可多获得约74.3 元收益,折合年化收益率高达26%。 如果采取不付息的方式,则每100 份基金可多获约138.3 元收益,折合年化收益率高达35%。

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