基金净值代表什么？
开放式基金的交易价格就是在每次申购赎回的交易过程中，以当期基金资产净值为基础，通过价涨量减的原则进行计算得出。 例如：某只基金当天净资产金额总和为2亿元，当天共发生了1亿元的成交金额，因此该基金单位净值=2亿/1亿=2元；而基金累计净值则是自成立至今的总资产净值除以总份额，也就是2亿/3000万份=6.67元。 注意这里只是基金在交易日正常交易日的情况下的交易价格，而在开放申赎的时间段内以及发生大额申购或赎回的情况下，可能会对基金的单位净值和累计净值产生扰动，使得计算结果发生变化，不过一般不会改变太大。
需要提醒的是，虽然基金单位净值与股票的价格一样每天都有变化，但是累计净值却是每发生一次大额的申购或者赎回才更新一次数据。 如果投资者是在开放期间申请购买的基金，那么其交易价格就是按照当时的基金单位净值来计算，并且这个数值会一直伴随基金直到到期。 但是如果投资者是像存款或者余额宝那样持有至期满，那么在开放期结束之后，也就是基金结束封闭运作之后，基金单位净值和累计净值就会重新回到计算轨道上。 此时因为基金所持资产的价值会发生变化，所以单位净值和累计净值也会随之变动。