举个栗子，方便理解。 假设我们投了10块钱到某只基金，该基金当天的净值是1.2（每天收盘后都会公布）。那么我们的资产就增加了10*1.2=12元。但基金的市值不等于我们投入的资金。 因为基金已经通过购买行为把我们的10元钱变成了12元钱。 这多出来的2元钱就是基金经理们帮助我们赚到的收益。 而第二天，基金经理们经过精心调研，判断A股票大涨，于是他们果断买进5000股。与此同时，很多基民看到昨天基金赚钱了，于是纷纷追加资金，购买该基金。
当天基金公司收到很多的钱。这些基金公司不得不购买更多的股票，以便于满足基民们的投资需求。于是，在第二天，该基金的净值就会上涨，比如说涨1%。我们的基金账户里虽然只有10元钱，但是因为基金经理的精明操作，使得我们的总资产增加了9元钱。这多出来的9元钱就是我们投资这只基金最终的收益。
当然，基金公司也不是万能的。有时候市场变化太快，或者是他们看走了眼，买的股票不涨了，或者根本不升反跌，那么他们的收益为负值，我们投资者的利益也会受损。所以选择优质的基金公司和经验丰富的基金经理很重要。
农兴漫优质答主影响基金净值的因素：
1、持有股票的涨跌。基金以股票为主要投资方向的话，股票大盘的涨跌、重仓股的动态、外围股市的涨跌、全球宏观经济以及国际形势等等，都会影响基金持股市值的增减。
2、持有债券的涨跌。当基金以债券为主要投资方向，或者同时以股债混合为主要投资方向，则债券走势、债券发行规模及利率水平等等会影响基金持有债券的涨跌。
3、基金投资组合的调整。因策略需要、基金经理操作风格偏好、基金申购赎回的多寡造成基金规模增减，使得基金经理调整投资组合，会对基金净值造成影响。
一般来说，每日基金净值是这样计算的：
1、开放式基金。开放式基金的净值一般一天会有一个计算并计算后公布，比如昨天晚上公布一个净值，今天一天里，这个基金的所有交易行为都是以这个净值为价格进行买卖。如果某只基金昨天净值为1.235，今天上午股市涨了1个点，那么这只持有的大盘股比较多的基金的价值就上升了，也就是基金净值上升了。这个净值到晚上收盘后才会计算出，有可能变成1.255，也有可能变成1.215。如果是股票型基金，基本上变动幅度与股票指数的变动幅度成正比，如果是混合型或债券型则幅度小一些。同理，指数下跌时，基金净值也会下跌，比如可能跌到1.215。
2、封闭式基金。封闭式基金的净值计算与开放式基金差不多，也是每天一个单位净值，变动规律也与股票指数变化规律一致。只是封闭式基金的净值往往有一个折价率，在折价率不变的情况下，如果折价率为20%的话，净值为1.235的基金有可能在二级市场上交易的价格只有0.9xxx元，这时净值增长或下降的幅度就会比真实净值的幅度稍稍大一点。
