基金日净值指什么？
日净值就是每一天的净值，按交易日每天计算一次。 估值方法有两种，分别是市值法和成本法。目前我国的基金管理人采用的估值方法主要是市值法。因为采用市值法的估值更加贴合实际，能够更好的反映市场实际情况，从而做出正确的投资决策。所以一般我们所说的基金日净值，都指的是市值法下的基金净值。
那么什么是市值法呢？就是按照市场价格对证券的价值进行估算的方法，也就是市场上常见到的盘中价格（即实时报价）。每个交易日的15点半，各家基金公司会对自己所管理的全部基金的资产价值进行重新评估，并公布相应的基金净值。这里需要说明的是，尽管我们看到的基金净值是每日都可以查询的，但基金净值的真正核算需要等到每一个交易日结束后才能完成。
在具体核算时，需要逐笔累加每份基金份额的资金总额和对应的债券金额，并根据每日的市场价格对投资组合进行评估，最终得到基金当天的净值。 从上面的介绍可以看出，基金的日净值在很大程度上受市场的影响。例如在基金刚刚成立的时候，如果市场情况良好，则基金净值也会稳步上升；反之，则会出现下跌的情况。这种正相关性在封闭式基金当中表现的会更强一点，因为在封闭期，基金无法赎回，基金经理必须紧跟市场趋势进行调整，以谋求收益的最大化。不过开放式基金在这方面要弱一些，毕竟投资者可以随时申购和赎回，为了保持资产的流动性，基金经理在做投资决策的时候并不会完全跟随市场的变化而做全盘的调整，他们会在控制风险的前提下寻求收益率的最佳点。
基金日净值在市场波动的情况下会有一定的反应，它受到市场的影响同时也反映着市场走势。因此我们在观察市场以及进行投资决策时，可以将其作为一个重要的参考指标。