没有基金销售牌照吗?
对于题主的问题,我们分两个角度来解答。
一、通过基金业协会的备案能否查到是否有代销牌照 答案当然是肯定的,而且非常简单,登录中国证券投资基金业协会官方网站即可。 以某家拟备案私募为例(已备案),查询流程如下: 中国证券投资基金业协会官网-信息公示-私募基金公示平台 根据《关于私募基金第三方托管业务有关问题的通知》要求,申请备案的私募基金产品应当由具有基金销售资格的主体代理募集。在筛选有基金销售牌照的机构时,要注意其是否有从事金融相关业务的资质,比如是否具有基金销售资格,以及是否同时取得了代销基金和基金托管两项资格。
二、不具备基金销售牌照能否进行基金代销业务 前面讲到,根据137号令规定,除基金合同另有约定外,基金公司只能自行开展或委托办理特定类型的基金代销业务。那么问题就来了,什么是“委托办理”呢? 根据现有法规,基金公司的代销牌照和托管牌照可以同时拥有,即同时具备公募、私募两大类基金的售卖及运作能力;但基金行业自律组织——中国证券投资基金业协会,并不允许基金公司与基金销售公司合二为一。换言之,如果未获得基金销售牌照的企业想要代销基金产品,就只能寻求第三方支付或者托管机构的协助了。
以某家拟备案私募为例(已备案,但有基金销售牌照),查询流程如下: 中国证券投资基金界协会官网-信息公示-私募基金公示平台 从上面截图可以看到,该机构除了有基金管理人和基金托管人以外,还有基金销售资质,这一点可能会令很多新手基民朋友不解。其实,早在2016年之前,还没有出台基金销售牌照申请相关政策的时候,市场上很多公募、私募基金都只有基金管理人证书,并没有基金销售牌照。随着137号令的颁布,申请基金销售牌照成为行业标配。现在市场上的基金销售机构基本都是同时具备基金买卖资格的机构。