基金为什么会盈利?

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首先回答问题,基金盈利的原因是:低买高卖,赚取差价。 基金与股票、债券等金融工具不同,它不是直接投资于证券的。换句话说,基金的“手”并不直接伸进股市中买入或卖出股票,而是通过购买一篮子股票所获得的投资收益。 基金购买的这一篮子股票并不是固定不变的,它会随着基金风格的不同而有所变化。如果市场上涨,基金的风格会让它比较容易获取更高的收益;而如果市场行情下跌,基金的这种特性也会让基金更容易出现亏损。

对于普通投资者来说,了解基金的这种特性,在投资过程中避免追涨杀跌就能够轻松赚取市场波动带来的收益。当然,投资者若想获取更多收益,也可以通过转换基金的方式满足不同的投资需求。 不过需要特别提醒的是,尽管基金通过持有股票来赚钱,但我们不能将基金简单地归为股票的一类。因为基金与股票有着完全不同的作用和性质——基金主要是为了分散投资和降低风险,而股票则完全是另一种概念。

事实上,国外那些成熟的金融市场早已证明,通过投资基金方式来进行资产配置,是投资者获取长期稳定回报的最佳途径之一。

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基金盈利主要来源于两个途径,分别是投资收益和公允价值变动收益。其中,投资收益主要是指持有期间股息红利收入和债息收入;公允价值变动收益是指投资品种市场价格的变化所带来的收益。

以今年一季度为例,基金赚取的6531.68亿元利润中,4777.80亿元盈利来自净值增长率,占比73.15%;另有1753.88亿元盈利来自投资收益。

也就是说,基民的账面盈利有七成多来自于浮盈,也就是基金所持有的证券没有卖出去导致的未实现盈亏;只有不到三成是真金白银落袋为安的盈利,主要是指持有期间获得的股息和债券利息,以及赚了钱卖出去以后所获得的收益。

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