基金参考净值由谁计算？
基金参考净值由基金公司以交易日收盘后所拥有的资产值除以总份额得出的，在下一个交易日开盘之前会公告。 如果在交易时间内出现了突发状况（如巨额赎回等）导致基金的净资产发生较大变化，参考净值也会随之发生变化。 当然，作为投资者我们更关心的是每一天的净值增长率，它是我们最终收益的来源。
每日的净值增长=当日净值－前一日净值。每天的净值都在更新，只是交易日的涨跌幅有较大差别而已。 在封闭期（一般不超过三个月）内，基金的净值情况可以近似地认为每天没有区别， 所以我们可以用最后一个交易日数据来计算净值增长。 同理，如果我们在某日卖出基金，而前一天该基金正处于下跌状态，那么实际上我们买卖当天的净值是相同的。
对于开放式基金而言，除了一天的波动之外，还有份额的变化，我们需要对两者进行加权平均。 假设某基金单位净值一天上涨10%，第二天跌9%，第三天涨7%，则三天平均每日涨幅应该是(10%+7%+9%)/3=9% 不过这里只考虑了每日收益率的情况，如果碰到周末或者节假日，基金会暂停计算。
所以如果是连续停牌的情况，需要把周末或假期之前的净值调整为周一的净值。