基金当天是怎么算？
“当天”是T日还是T+1日，不同的交易制度对于估值和结算是有影响的。 以交易日为例，如果交易制度是T+0（股票）或T+1（基金、债券等），那么交易日当天通常指当日4点收盘后至下一个交易日开盘前的期间；如果是T+2（期货），那么交易日当天一般就仅仅指一个交易日了。 在解读“当天怎么算”的时候，需要先明确是以哪个“天”为计算周期。
1. 交易日与交易日之间 对于交易日之间的结算方式，主要涉及两个问题——何时进行资产估值和何时进行资金划拨。
A. 何时进行资产估值 在交易日之中，根据交易制度的差异，通常会存在不同种类资产的估值时点，具体包含以下几个—— B. 资金如何划拨 在交易日之间，不同交易市场有着自己的规则，比如上海证券交易所规定“所有买卖委托，无论是否成交，其报价的汇总应为买入价和卖出价的加权平均价格”，而深圳交易所则规定“本所不接受当日买入的交易订单，若投资者有当日买入的需要，应提前下单”。所以从某种意义上来说，各个交易市场的交易日都是连续的。
2. 交易日与节假日 我们平时所说的“交易日”其实是指证券市场开市时间，而实际上，我国的法定节假日以及双休日也包含在“交易日”的概念里，只不过周末和节假日的休市时间以中国人民银行规定的利率为准。另外，每个交易日的9：15-9：25和11：30-11：45不包含在周末和节假日里。 如果假期前后两天属于同一个交易日，则假期对资产净值的影响自然无所谓。但如果假期期间涉及到周六周日或者连续放假，就需要对假期前后三个交易日分别评估影响，然后加总求和。