基金投资帐怎么记?

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你要确认你的投资基金账户是完整的 比如通过哪几个渠道买了哪些基金,买的数量是多少份,成本价格是多少,赎回时实际获得的份额和金额是怎样的。 其次,每笔交易详细记录买入、卖出理由以及成交价格。如果你是在固定时间以相同金额投资的,可以记录下你每一次所购买的基金品种、代码和金额。如果你是按照“高抛低吸”的策略进行交易的,那么需要记录每次高溢价(或低折价)购入的基金种类、数量和金额,以及低溢价(或高折价)卖出获得的资金量和金额。

对每一支基金的投资业绩进行评价。你可以使用跟踪误差作为衡量指标。若某基金过往6个月的跟踪误差低于0.5%,则说明该基金的业绩表现较好;反之,若高于1%,则表明该基金存在较大问题。 最后,整理出每个基金每笔交易的资金流向和盈亏情况。如果通过分析发现部分基金出现持续亏损或者长期收益率偏低的情况,那就应该及时止损并调整投资策略了。

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