基金持仓报告多久更新?
根据证监会《发布证券信息报送规定》(证监会公告〔2013〕75号),“公募基金管理人应当于每季度结束之日起45个自然日内,编制完成基金季度报告,并披露投资者应了解的信息”、“私募基金管理人应当于每季度结束之日起60个自然日内,编制完成基金季度报告和年度报告,经法定代表人、实际控制人及高级管理人员签字确认后向投资者披露”。除另有法定或约定情形外,上述报告不得少于规定的格式和内容要求。 从法定期限上讲,基金公司应于每个季度最后一个月的20日前后公布其旗下基金的季度报告,每年最后一月的20日前后公布其旗下的年度总结报告。 当然,为了便于投资者及时了解到所投资基金的相关信息,提高信息披露的及时性,很多基金公司在每月结束后第二天就会披露其月度报,每周结束后第二天会披露其周度报告。
另外,有些基金还会在披露正式报表的同时公布未经审计的财务报表,以便于让投资者更加清晰、全面的掌握基金的运营情况。 需要说明的是,基金在每个月、每一季或者每一年的最终收益要等到结束后的第一个工作日才会计算出来,但基金公司会在每个月、每一季或者每年的最后一个工作日的下午5点前以估算的方式提前给出业绩数据。由于估值存在误差,估算的数据可能会与后面的正式报表出现差异,但这种误差一般不会很大。 不过,对于基民来说,可能更关心的不是这些报表怎么编制、何时公布等问题,而是关心自己所投基金的运作情况究竟如何。投资者既要看基金的短期业绩,更要看基金的长期业绩;既要关注基金单只产品的业绩表现,又要统筹考虑基金管理人整体的投资策略和投资组合。 值得一提的是,对于混合型基金而言,因其投资风格属于偏股型,故其业绩比较基准以股票指数为主;而对于债券型基金而言,由于其投资风格偏债,故其业绩比较基准以债券指数为主。