如何给客户做资产配置?

萧媛媛萧媛媛最佳答案最佳答案

给客户做资产配置需要注意以下几点:

1、选择与风险承受能力相匹配的基金:客户自身的风险承受能力和所需支付的机会成本制约了可选择的基金类型。

2、选择与投资周期相匹配的基金:不同的投资周期内市场的波动程度和市场风格都可能发生变化,因此,客户在选择基金时应充分考虑投资时间。

3、通过基金组合以弱化单一基金表现对投资组合收益的冲击:通过构建分散化的基金组合可以消除部分投资于单一基金带来的非系统性风险,弱化单一基金表现对投资组合收益的冲击。

4、考虑投资风格在时间上和空间上的相关程度:通常情况下,风险收益特征相似的基金在股票市场整体大幅上涨或下跌时会有较为相似的表现,而在震荡整理阶段不同风格的基金表现也会出现分化。

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