基金公司怎么包装项目?

娄芳萍娄芳萍最佳答案最佳答案

1、首先,作为代客理财业务,公募基金本身是不能主动地对某个投资方向进行“包装”的;但是,在满足一定的条件下(比如,符合适当性原则的客户群体),可以通过发布不同的产品或解决方案,实现对客户需求的覆盖。这属于公募基金行业在销售渠道方面所做的努力。

2、其次,我们所说的“包装”是指什么?如果是指产品设计的话,我理解题主的意思应该是在说基金在产品设计阶段是否要关注到某些特定的投资方向从而让投资组合更“好看”一些。从合规的角度来说,公募基金的产品设计是需要充分考虑到投资者需求、市场环境等多种因素来设计的,并没有所谓“迎合政策”一说。但正如前面所说,通过提供不同的产品方案可以满足不同投资者的需求,这在一定程度上也算是“包装” 了吧。至于如何更好地找到适合的产品定位,这属于基金公司在渠道和销售方面需要考虑的。如果说一定要说什么“策略”的话,那就是多从客户的角度出发吧!

3、最后,我认为所谓的“包装”可能是指在市场表现不佳时如何对外解释投资损失、如何向公众传达亏损的信息。这一点可能需要基金公司做一些舆论引导的工作。但是,作为一个正常的金融工具,有盈必有亏,没有任何一个金融产品可以永远战胜市场。所以,我觉得与其说是“包装”,还不如说是引导公众的理解和预期。 但是,如果发生了极端情况,比如说基金公司遇到了巨大的信用风险,可能不仅需要“引导”,更需要“扭转”舆论的看法。这是需要基金公司具备强大的专业能力来应对的。

阿妮俊阿妮俊优质答主

目前市场常见的违规的包装手法主要有以下几种:

手法一:利用“第三方机构”担保增信

不少基金产品的发行方和销售方,常向投资人说明有实力强的第三方兜底、保证本金和收益。常见的第三方兜底机构有央企、大型国企、上市公司、大型民营企业等。

比如,某央企下属基金,名为“央某投资”,为所管理的某投资基金提供担保或承诺保本保息,最终“央某投资”因违规出具保函,被上级部门责令整改并要求落实整改情况。

手法二:“拼盘式”、“夹层式”募资

基金公司为吸引投资人,通过拆分基金份额、收益权、承诺回购本息等方式,将所管理的基金份额包装成类固定收益产品,卖给众多的投资人。

此外,管理人还通过自己或关联方,承诺到期回购基金份额、承担连带责任保证等多种形式,变相为自己的募资行为“背书”。

手法三:通过“伪真实项目”募资

有些发行方所宣传的投资项目可能是挂名的、附带条件的、没有真实办理甚至子虚乌有的。比如,某公司未取得某光伏电站项目所有者授权,以该电站项目作为名义投资项目,向投资者募资4000余万,实际用于支付其他基金的高额收益及自身高额运营成本。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!