基金转换有何规定?

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公募基金转换是基金交易形式的一种,通常指从一只基金转到另一只基金。 在基金转换时,需要满足一定的条件才能进行;而且与基金的申购、赎回一样,也是有费用要求的。 基金转换的条件主要有以下几个方面: (1)两只基金的基金代码必须相同;

(2)两只基金的基金名称必须相同;

(3)两只基金的发行机构必须相同。 但以下两种情况除外:

(4)同一公司发行的不同类型的基金份额之间可以进行转换,例如同一公司发行的股票型基金和债券型基金之间可以相互转换;

(5)不同公司管理的相同品种的产品也可以互相转换。 对于部分基金,其公司可能会限制转换的比例。如果投资者想转换的金额小于转出基金的最低金额限额,则无法满足基金转换的要求。对于基金分红再投资部分,一般是不需要再收取申购费用的。但需要注意的是,对于通过“内部对冲”方式实施的分红方案,则可能产生新的申购费用。货币市场基金不能转为其他类型或品种的基金。

在符合上述基本条件后,基金转换一般是没有金额限制的,但是会收取一定的费用。 目前市场上的基金转换费用主要包括: 值得注意的是,基金更换注册机构和注册地不影响持有者的利益,基金合同生效后,基金持有人既有的权利义务关系不受任何影响。 但需要注意的一点是,并不是每一只基金都可以进行转换。目前市面上大部分基金都可以进行转换,不过有些特殊情况的基金是不能进行转换的,具体可以咨询相应的基金管理人。

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基金转换是指投资者在持有本公司发行的某一只开放式基金后,可将其持有的该基金的全部或部分份额转换为本公司管理的另一只开放式基金的行为。基金转换只能在同一销售机构进行,即办理基金转换业务的申购赎回网点需同时销售转出基金及转入基金。基金转换时,由申购基金的申购费率、赎回基金的赎回费率及转出基金与转入基金申购费率差额三者中收取较高的作为整个转换基金费率体系。基金转换费用由转出基金持有人承担。

转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额收取转换手续费;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换手续费。

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