基金销售代表好做吗?
作为一个从业5年的资深卖方(非私募非保险),我来说两句。 首先,基金行业是一个门槛较低的行业,这点跟券商不同。所以鱼龙混杂,有很多专业水平较差的从业人员。但同样也有专业能力很强的人。
其次,由于基金的交易环节相对简单,主要的工作就是开户、签约、下单、核对、对账、清算这些工作,并且基金操作比较依赖系统,因此对人工录入数据的准确性要求非常高。所以在早期很多基金公司都会聘用有金融背景的计算机专业毕业生,比如国泰君安在招聘基金销售岗时就明确要计算机专业的硕士。 基金的销售不像股票,有各种技术分析需要学习,也不像债券,需要对利率曲线和信用风险有足够的认知。它就是一门手艺活。你熟悉了操作流程,掌握了数据录入和核对的诀窍,再加上一点耐心,就不难做好。如果你还能对某一类型的基金有一定的研究,那更好。因为这样你才能更好地了解客户的需求,提供更符合客户投资目标的产品方案。
当然,基金销售的技巧也是有的。如何把复杂的问题简单化地介绍给投资人,怎么引导投资者树立理性投资的理念,以及在出现亏损的时候怎么帮助投资者端正态度看待投资都是需要学习的地方。 但归根结底,做好基金销售还是取决于你是否愿意投入时间精力去学习专业知识并为之不懈努力。如果光是感兴趣的话,可以找一个相关的实习做一做,边学边做,能了解大概流程就不错了。但如果打算以后从事这个行业,建议你还是认真系统地学习基金基础知识,并通过基金从业资格考试,这样找工作时就更有底气一些。