基金与证券的区别?

郜奕雯郜奕雯最佳答案最佳答案

1、组织形式不同 公募基金以募集资金成立公司或有限合伙企业,而券商则是依法设立的证券经营活动机构; 2、设立方式不同 《证券投资基金法》规定,非金融机构不得开展证券投资基金业务,公募基金仅能通过设立基金管理公司这一方式进行设立。但券商可以通过股权、资产收购等方式设立;

3、监管体系不同 公募基金由证监会监管,而券商受中国证券监督管理委员会和当地监管部门监管;

4、业务领域不同 公募基金主要投资于股票和债券,而券商的业务范围更广,除了证券经纪业务、证券自营业务外,还可以做资产管理、保荐承销、创新业务等,是综合性金融服务;

5、财务制度要求不同 由于公募基金的净资产等于资产减去负债后的余额,因此对资金流动性和盈亏有一定要求,而券商则没有这方面的限制。 但需要注意的是,虽然法律上允许券商从事私募业务,但在实际操作中,券商多数情况下并不从事这部分业务,而是将之委托给其它机构代理。

6、信息披露要求不同 公募基金必须定期披露信息,向投资者公布自己的投资运作情况以及基金净值等信息,并作出基金的中长期及短期业绩评估,而券商则不需要像基金一样对外公布相关信息。

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