什么是基金的净值?

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基金的单位净值是指某基金净值总额除以其总份额,得到每个份额的价值 举例说明: 假设某一交易日,市场涨跌互现,股票A上涨1%(+10),股票B下跌2%(-20);同时,余额宝中的人民币基金单位净值也发生变动. 那么该日收益计算公式为: 收益=(1+10)+[(-20)x(1/20)] =1.035 其中1.035就是当天的收益率,而1.035 x 20 就等于当天货币基金净收益20.7元。

再举个例子: 小明投资了10万元买货币基金,一天之后他的基金账面上显示的收益是210元,那么这210元的收益是如何计算出来的呢? 根据上述公式,210元收益=(1+10%)-(1-2%) 10万 即 210元收益=1.01-0.98 10万 当然啦,这里面的每一部分都是可以根据需求灵活变化的哟!

比如你不想通过货币基金挣得那么多,而只想获取9%的收益,那么可以将“1+10%”这部分改为“1.1”即可实现;反之,如果你想获得更多收益,可以将1.1改变为更高的数值。 但是需要提醒的是,由于每天货币基金的净值都将会根据市场交易情况发生变化,因此前一天收益和今天收益其实没有必然关系,不能将昨日的收益当成估算今天收益的依据哦~

晋香昕晋香昕优质答主

净值是指基金单位净值,也叫做单位净资产值,一般是指基金(比如封闭式基金)的资产净值。基金单位净值=资产净值/基金单位总份额,它综合了基金投资的各种证券的价格变化而变化,一般在每个交易日结束之后公布。

一般地,封闭式基金的交易价格由市场确定,价格涨跌以单位净值上下波动为基准。通常情况下,封闭式基金要以相对于单位净值90%以下的折价率进行交易。但是,在特殊情况下,比如基金公司将要宣布基金扩募分红或封转开的时候,市场就会给出一个溢价率。

基金的单位净值是计算基金单位转让价格的主要依据,通常情况下,基金单位的转让价格就以单位净值为基础,再加上一定的手续费,二者相差无几。

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