基金收益何时更新?

栾珉栾珉最佳答案最佳答案

谢邀 先说答案:T+1或T+2 日终结算时更新。 具体看各基金的更新时间,以公告为准。 一般来讲,买入的基金第二个交易日才确认,也就是说在T+2日才会查看收益,当然如果是尾盘买入的话可能是T+3或者T+4日才能看到盈亏情况。

对于基金公司来说,每一个交易日下午三点之前都是下一个交易日的报价,所以下午三点之后发生的交易对当日的净值都没有影响,也就是所谓“延时”,投资者所看到的当日收益率实际上就是“当日收盘净值增长率”,即(当日收市净值-上一交易日收市净值)/上一交易日收市净值×100%=��当日收盘净值增长率;而每交易日的净值变化最终将通过年度财务报表和中期财务报表反映出来。

那有投资者会问了,我当日买入,然后第二天就看到亏损了,这不是骗人吗? 事实上,这并不存在骗不骗的问题,因为基金公司在每日公布净值的时候,就已经将当天所有的交易都考虑进去了。例如投资者A在周一上午9点买了500元博时基金,当时价值1元,中午涨了10%变成1.1元,下午两点又跌了10%变成0.99元,那么当天净值增长率为-10%/0.99*100%=-10.1% 但实际上,投资者A购买的该只基金周二才达成交易,按照上述计算方法的表述,投资者的实际收益应该是周一下午两点之后的成交价格与周一日均价的差额再除以周一日均价×100%。

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