如何做基金销售？
首先，我想谈谈基金行业从业人员的素养和品质。 基金公司和基金销售机构对员工的第一要求就是“正直诚信”，因为基金公司是直接面向客户的金融机构，客户对于基金的信任很大程度上来自对公司及其销售人员诚信程度的信任；第二是“专业勤勉”，专业是指对基金市场和基金产品要掌握得深度和专业程度，勤勉是指在工作过程中要认真、负责、及时、有效；第三是“热情服务”，这个行业面对的是广大的客户群体，所以我们的工作要充满热情，让客户感受到对我们的尊重和服务态度。 我们常常讲一个名词叫“客户体验”，其实很多时候我们销售的过程就是一个与客户交流的过程，你的专业性、责任感、态度等客户都能感受得到，这也是我们在日常工作中需要特别注意的地方。
其次，谈到如何销售的问题。 从上面我提到的三点素质来看，首先你得是一个品德优良的人，这不需要别人来证明，而是需要你自己来约束；然后才是业务能力的培养，而业务能力的培养又是以专业知识为基础的，所以先要学好基础课程，打好基础。 销售技巧则是建立在专业知识扎实的基础上，两者缺一不可。光有销售技巧没专业知识犹如盖世神功里没有内力一样，空中楼阁，不堪一击；光有专业知识不善于应用和销售，犹如一桶水却不懂得如何使用水龙头一样，有形无用。 所以先打好专业知识的基础，再练习好销售技巧，这是做好基金销售最关键的地方。
最后，说说销售的方法或渠道。 个人建议采取“以客户为中心”的销售策略，所谓“以客户为中心”并不完全是和客户玩套路或者套近乎，而是在了解客户的基础上，为客户提出合理的资产配置方案，达到财富增值的目标。
在为客户提供投资建议的时候，可以考虑从以下几点出发： 第一，客户的风险承受能力如何，这直接影响着投资建议的可靠性，比如一个风险承受能力较低的投资者，我们就不太适合推荐风险较高的产品给他，反之亦然； 第二，客户的投资期限有多长，不同投资期限的客户所面临的市场环境是不一样的，短期市场和长期市场的表现也有很大的差异，因此要根据客户的实际投资期限合理地给出投资建议； 第三，客户的资金量大小也是一个考虑因素，因为不同的资金量对应的服务要求是不太一样的，如果客户只是一个零散投资者，我们可能会更加重视投资顾问的角色，而如果客户是一个资金量较大的机构，我们可能更多地在战略层面进行合作。