如何算基金市值?

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假设你买了1万元的易方达沪深300ETF联接A,买入价是0.98元/份,那么你的资产总额就是10000+(10000/0.98)=10457元; 假设第二天,你的资产净值涨了1%,也就是10457*1%=1046元,你的总资产就变成了1046元。 如果第三天跌了2%,1046*(1-2%)=1023.88元,你的总资就是1023.88元。

每天只需要盯一下账户的总资产,很容易计算盈亏啊。如果一天涨或跌超过1%,需要提前做个心理铺垫,防止太兴奋或者沮丧。 另外注意,基金的交易时间是上午9点半到下午3点,周末和节假日休市,但是晚上也可以查看收益情况,比较重要的数据可以截图保存。

关于基金交易的时间,不同基金的交易日是不一样的,比如场内基金都是按照股票的交易时间进行交易的,而QDII基金由于采取的是美元计价,所以交易时间要比A股更早一些,需要留意。 很多第三方平台都可以查看自己买的基金净值。以天天基金网为例,输入基金代码就可以看到历史净值。 看净值变化最简单的方式就是同花顺等炒股软件,打开行情页面就会显示当天的净值。 如果买基金只是看着每涨跌几个点位就欣喜若狂或悲痛万分的话那就太简单了,这样就很容易被情绪左右。而应该更多关注基金的长期价值表现,几天之内的大涨大跌并不能代表什么。

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大家知道基金有净资产,那么净资产是怎么算出来的呢,基金净资产是用基金总资产减去基金的总负债后的余额。那么总资产又包括什么呢,包括银行存款,清算备付金,证券变价,应收证券清算款以及其他投资款。总负债包括证券清算款应付红款以及其他应付款。这样用资产减去负债后的余额就是基金净资产。

知道了什么是基金净资产,还有一个指标叫做基金份额净值。基金份额净值=基金净资产/基金总份额,基金份额净值是在当天收市后根据市场收盘价核算出来的,所以周一到周五的净值要到第二天才能知道。知道了份额净值后怎样计算基金单位数呢,基金的单位数=申购时支付的金额/申购日基金净值。比如说申购一万元,在申购日基金净值是1.01,那么就可以购得基金9900.99份,其中申购费是99.01元。

了解了以上基金净值的知识,那怎样算自己持有基金的市值呢。基金市值=基金单位数*当前净值。

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