基金销售信息保存几年?

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根据《证券投资基金法》和《证券期货经营活动信息披露管理办法》,管理人应当真实、准确、完整、及时地披露信息,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 违反上述规定,情节严重的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处三万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重的不予罚款,予以拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 而根据目前监管部门对于信息披露的相关要求,除需要公开披露的信息外,机构还需在内部进行档案管理,留存相关的决策依据和业务记录等信息。

具体到基金销售业务来看,除了按照监管要求向投资者持续提供基金业绩报告、产品公告信息等文件之外,还需要做好以下信息的保存工作: 当然,随着互联网金融的迅猛发展,线上销售模式兴起,越来越多的基金公司选择与第三方互联网平台合作开展基金销售业务。在此情况下,基金的营销宣传、基金交易确认等过程往往通过互联网平台直接完成,互联网平台也需要承担一定的信息保管义务。

另外,虽然《证券基金法》及相应规章主要约束的是基金管理人,但根据“法无禁止皆可为”的原则,如果协会在检查过程中发现相关机构未能遵守上述规定的,也将会对机构及直接负责的主管人员予以相应的行政监管措施。

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