基金销售信息保存几年?

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根据《证券投资基金法》和《证券期货经营活动信息披露管理办法》,管理人应当真实、准确、完整、及时地披露信息,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 违反上述规定,情节严重的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处三万元以上五十万元以下的罚款;情节特别严重的不予罚款,予以拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 而根据目前监管部门对于信息披露的相关要求,除需要公开披露的信息外,机构还需在内部进行档案管理,留存相关的决策依据和业务记录等信息。

具体到基金销售业务来看,除了按照监管要求向投资者持续提供基金业绩报告、产品公告信息等文件之外,还需要做好以下信息的保存工作: 当然,随着互联网金融的迅猛发展,线上销售模式兴起,越来越多的基金公司选择与第三方互联网平台合作开展基金销售业务。在此情况下,基金的营销宣传、基金交易确认等过程往往通过互联网平台直接完成,互联网平台也需要承担一定的信息保管义务。

另外,虽然《证券基金法》及相应规章主要约束的是基金管理人,但根据“法无禁止皆可为”的原则,如果协会在检查过程中发现相关机构未能遵守上述规定的,也将会对机构及直接负责的主管人员予以相应的行政监管措施。

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对基金投资人业务申请进行连续登记的系统信息平台数据应即时备份至不可篡改的介质,保存期限不少于20年;录音电话、 CCTV监控录像电话系统数据应保留半年以上;其他信息平台系统数据应备份一式两份,自行管理的保存期限不少于五年,有外包服务机构保管的保存期限不少于三年。具备系统联网条件的,还应当通过系统联网备份,不具备系统联网条件的,应当离线备份。

基金销售机构采用自行管理客户档案方式的,可根据客户的申请,提供核对、查询及信息变更等服务;基金销售机构采用外包服务机构管理客户档案方式的,仅提供核对、查询及信息变更服务,不能提供打印服务。基金销售机构应当保证基金投资人查询到的信息是真实的、准确的和完整的,同时要确保基金投资人的信息安全。

基金销售机构应当保存基金投资人联系方式,确保信息的及时传递。基金销售机构应当在5个工作日内对基金投资人的投诉做出说明。

基金销售机构应当在5个工作日内为基金投资人提供账户及交易明细,确保信息的准确性;对于有实际障碍的,应当告知基金投资人获取的方式,确保其及时获取,避免损失。

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