基金几点开始变化?

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按照国际惯例,基金的价格是以交易日15点后的份额净值为准的 ,所以当天15点前买入的交易,按照当天的价格核算;15点后买入的交易,视为下一个交易日的交易,则按照接下来的价格计算。会存在基金交易日15点之后价格发生变化的情况,只不过这种情况发生的概率极低。 所以,如果投资者是在交易日15点前买入并持有的话,那么是不会有资金损失的,其收益自然也是确定的。 但如果投资者在交易日15点后买入,就可能会涉及赎回费用的问题。大部分基金的管理费都是按年计算的,也就是说如果投资者是在最近一个交易日15:00-24:00之间购买的,就要缴纳两个交易日的管理费(因为买入当日不支付管理费),而管理费的收取方式是“日计息、月复权”的方式,因此很可能出现第二个交易日的净值上涨而导致投资者本应获得的收益减少。当然对于这部分损失,在发生的可能性很低的情况下,也没有办法要求基金公司补偿。

值得注意的是,虽然基金申购和赎回都是按照交易日15点后的净值来结算,但是基金的成交还是按照“时间优先”“价格优先”的原则,即先到的申购/赎回请求单的处理顺序优先于后到的;同一个需求单,价格高者优先处理。 举个例子:周一早上9点,A购买了20万元的基金,周三上午11点,B申请了卖出,下午4点,C申请购买,周四上午10点,D申请售出,周五中午12点,E申请购买……那么最终的结果可能是:周六提前结束交易,周日休市,但基金公司已经按照周五一整天和周六部分时间的基金价格,以及周五的成交额(如果未达最低限额则按实际金额)计算出ABCDE等人的应得收益,并在下周一进行划账。

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封闭式基金的交易时间。每个工作日的上午9:30—11:30,下午1:00—3:00可以进行交易。注意,这和股票交易时间一样。开放式基金的购买、赎回时间。每个工作日的9:00—15:00可以进行买卖。注意,这和银行营业时间有一定差别。所以别跑空了。

封闭式基金和股票一样可以在交易时间内随时买卖。但是开放式基金的购买与赎回则有一些限制。比如说:如果今天上午11:00之前办理申购,相当于按照今天申购,今天价格,明天资金到账的意思办理;如果在11:00之后办理申购,相当于按照明天申购,明天价格,后天资金到账的意思办理。而赎回的办理时间限制是15:00,道理跟申购一样。在规定办理时间之前办理,相当于按照今天赎回,今天价格并且今天资金到账的意思办理;之后办理按照明天赎回,明天价格,并且明天资金到账办理。基金申购款一般情况下,最晚在T+2日到达投资人资金账户。

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