基金的净值如何确定？
基金每季度或者每个季度末都会计算自己的收益率，计算方法是先算出每一季/每一期末的净值（也就是把每一天的净值进行平均），再除以同期价格（也就是把每一天的价格进行平均），得出该基金每10份（也就是每购买1000元所获得的份额）在每一季末尾的盈亏情况。 由于每日的净值计算是连续不断的，所以会存在一个数据缺口，那就是当基金进行募集期，也就是刚成立那几天，每天的净值没有计算，而这几天正是判断基金是否值得买入很重要的参数。
如果一只基金在募集期的表现很差，哪怕之后的表现很好，一般也不会建议购买了，因为很可能只是偶然，或者说“事后聪明”型买入。 当然，这些计算对于投资者来说没有什么意义，基金公司每个月都会计算自己的收益并进行公布，投资者只需关注这些公开的信息就够了。