天天基金是怎么算?

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这个问题我十年前遇到过,当时刚踏入基金行业,遇到不少客户咨询,其中就有问到“天天基金网净值怎么每天都不更新”的,当时对这个事还比较关注,特地写了一篇长一点的解答。 现在的天天基金网是由上海同盛财富管理有限公司(原名称“同盛理财服务有限公司”)于2010年1月30日投资创办的。

其核心业务是提供“一站式”的财富管理解决方案,通过旗下网站及移动应用平台,为客户提供覆盖产品搜索、筛选、推荐;理财方案定制;交易执行;投资后跟踪及反馈的一站式服务。在实现财富管理的过程中,为用户节省大量的时间和精力。 随着业务的不断发展,公司陆续推出了“同盈”、“同益”和“同富”等子品牌,分别对应公募基金、私募基金以及海外投资基金三大领域,致力于为不同资产状况和风险偏好的投资者提供量身定制的理财规划。

对于用户关注的“净值问题”,其实是在理财过程中产生的一个概念——“估值时差”。就是由于交易所收盘时间和基金公司披露基金净值时间不一致而产生的时差。比如,当日交易所在15:05分停止交易,而许多基金公司在T日15:00点之后才会计算并发布T日的基金净值。这两个时间是不一致的。因此就会产生一个疑问:为什么今日买入,但基金的净值却是按照昨日计算的。 这种因为统计口径导致的误差实际上是很小的,以每日涨跌进行判断是非常粗浅的。真正会影响用户决策的数据其实是累计收益率和年度净值增长率。 以上只是对“天天基金网净值如何每天都不更新”的回答。如果对您有帮助,请点赞支持一下。

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在基金买进时,基金的成交价格是实时变化的,具体价格是未知的,但是可以估算,估算价格=基金前一日净值*(1+你设定的预估涨跌幅度)。买入申报提交后,当天基金的实际成交价格出炉,系统会按照基金实际成交价再算你的成交份额。

如果实际成交价低于你估算的涨跌幅度,份额会高于买入时显示的估算份额;如果实际成交价高于你估算的涨跌幅度,那么你的申报单会部分成交。

卖出时,成交的份额和价格是确定的。

具体计算公式:预估的成交金额=预设的涨跌幅度*基金上一个交易日单位净值*购买金额/(1+预设涨跌幅度);预估的成交份额=预估的成交金额/基金上一个交易日单位净值。

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