基金扣除费用怎么算?

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题主是说的基金的管理费、托管费和销售服务费吧,这三大项费率一般会在合同里公示,具体多少得看基金合同里面怎么写了。 管理费和托管费一般来说是按年计提,按日累计,购买时每日计提的费用会显示在当天净值里;而销售服务费的计提则比较复杂,因为基金的销售有代销和直销两种模式,不同的销售渠道对应的费率可能不一样(比如对代销机构支付5%的认购费而对直销渠道可能只收2%),且不同类型的客户费率也可能不同(比如对于老客户可能有优惠折扣),所以具体的计提情况需要关注相应基金的披露信息。

以易方达消费主题混合为例(110022),其基金合同中规定: 本基金的管理费年利率为1.8% 按照上交所公布的交易数据,2019年该基金的成交额是416万,因此每天的管理费=1.8%/365*416万=2173元,每个月的管理费=2173*30=65190元,每年管理费=65190*12=782280元。 从结果上看与基金公司收取的管理费78万元左右基本相当,说明计算无误。 另外,从基金交易数据来看,本基金2019年的赎回率约为59%,因此根据基金合同中的相关规定,应当视为持续持有期间不少于730天(一年零三个月),因此前730天的管理费率应当免收,731天开始部分收取。

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基金的费用主要包括基金销售服务费、托管费、管理费和认购、申购、赎回费三部分,基金持有人实际上支付的费用主要是基金销售服务费、托管费和管理费,这种费用是从基金资产中直接扣除的,而基金持有人在申购和赎回时支付的手续费一般是可以省掉的,只要大家在选购基金时选择前端收费模式就可以了。

一般来说,基金销售服务费年费率在0.1%~0.5%之间,基金托管费年费率在0.1%~0.25%之间,基金管理费年费率在0.5%~1.5%之间,具体的费用标准应以每只基金的招募说明书为准。现在有的基金为了笼络客户,将销售服务费和托管费、管理费等进行了合并,这样总的年费率在1%左右。

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