哪些基金现金分红?

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1、根据基金的类型不同,其收益分配方式也有所区别。如股票型基金和混合型基金主要以利息的形式分红;而债券型基金主要以到期一次性支付本金的方式分红。当然也有不按这些来分红的基金,比如QDII基金和ETF联接基金等品种就采取相对灵活的收益分配方式。 2、不管是哪种类型的基金,只要符合有关规定,都可以采取现金红利或者红利再投资的方式进行分红。只不过每个基金都有其自身特定的属性,所以有些基金会以利润分配计划的形式明确写明收益的分配方式,而有的基金则没有,此时则需要按照相关规定来计算分析。

例如,《证券投资基金运作管理办法》规定:“对于可以赎回的基金,基金管理人应当自每一个开放日的次日,计算当日基金份额净值”。也就是说在开放日的第二天,基金管理人将会公布上一交易日的基金净值。这时就可以通过基金净值和市场报价来决定是分红还是再投资。 如果基金账户显示的是净值下降,意味着市场行情不佳,投资者可以选择赎回部分或全部基金份额,获取投资的流动资金;反之,如果净值上升,并且远远高于申购价格,那么就可以选择继续持有该基金,等待后面的分红。 不过,需要提醒投资者的是,并不是每次分红基金净值都会升高。因为在红利的发放过程中,一部分款项要从投资人的基金账户中转出,到基金公司账户,并缴纳20%的所得税,剩下的款项才能发放给投资人。在分红之前,基金资产先要进行除息(减除已宣告但尚未领取的利息)处理,因此基金净值会下跌。待宣布分红后,基金才会进行复息和净值计算,从而使基金净值重新回升。所以可见,并非所有分红都能使基金净值上涨。

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开放式基金持有人可以选择现金分红,也可以选择红利再投资,选择红利再投资的持有人其应得现金红利将按权益分派日的基金份额净值转换为基金份额,持有人采用红利再投资方式,产生的小于1份基金份额的实际权益将不再进行分配。封闭式基金只能以分红的形式实现,可以“场内”或“场外”发放,选择场内发放红利的投资者其相应的现金红利暂不发放,留存在中国证券登记结算有限责任公司登记结算系统内,待有现金红利发放需要时再从登记结算系统取出;选择场外发放红利的投资者其相应的现金红利划往该投资者的相关分红派息账户。

基金收益分配方式的一般规定:1、基金收益分配比例不低于基金净收益的90%;2、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后,方可进行当年分配;3、基金投资当年亏损,则不进行收益分配;4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;5、如果同一基金 class有不同的持有人权益,则该基金的分配原则由基金管理人另行制定,由基金托管人核实。

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