基金生产净值怎么算？
“基金的净值”这个说法不太准确，应该被称为"基金单位净值"或者简称"净值"。 假设某只公募基金有10万份基金份额，当天收盘的时候，这只基金的资产总额就是10万元（A股和B股的市值加总）。第二天开盘，基金公司以昨天收盘的资产总额为基准，把股票卖掉，变成现金，用来支付当天的各种费用、佣金等，剩下的钱才是当天的收益。当然，在卖出股票的同时，基金公司也会在当天买入其他股票或国债等进行仓位调整——这会导致基金份额的增加或者减少，但是增加或者减少的部分都不计算到当日的业绩里面，要等到交易结束之后，基金公司根据当日各标的的价格和仓位比例计算出真正的盈亏后才能计算到当期的资产净值里。 所以从表面上看，每天基金公司公布的“净值增长率为+/-%”只是过去一个交易日或者几交易日内的资金盈亏情况，而不是未来收益率的真实预期。只有把这些日子的净值增长率加起来，减去一天或几天之间的费用和佣金，才能大概得出该基金过往真实收益的情况。而未来收益率到底是多少，则需要更细致的分析和判断。 至于“基金的生产过程”这种说法更是不对的。基金是一种资产管理产品，本质上是一种金融商品。它和保险及存款一样，都是社会财富在不同行业间进行分配的工具。这些工具本身并没有“生产”的功能，它们所“生产”出来的东西叫做“收益”，而这些收益都来自它们所投资的领域。所以用“生产”来形容基金显然是不准确的。